Le problème
Vous utilisez Cassiopee (Cassiopae / Sopra) pour gérer vos opérations de leasing, factoring, ou crédit. Cassiopee est un outil solide pour le cycle de vie du financement. Mais quand il s'agit de transformer ces données en états RUBA pour l'ACPR, la chaîne s'arrête net.
Les données de financement sont pourtant essentielles pour RUBA : elles alimentent les états d'engagement (DRAC, durées initiales, ventilations), les états comptables, et les contrôles croisés.
Pourquoi la chaîne Cassiopee vers RUBA est cassée
- Données d'engagement riches mais mal exploitées : Cassiopee stocke les encours, les échéanciers, les garanties, les taux. Mais les exporter au format RUBA demande un travail de transformation considérable
- DRAC non calculé : les échéanciers Cassiopee doivent être ventilés dans les 7 buckets ACPR. Ce calcul n'est pas natif dans Cassiopee
- Leasing et factoring spécifiques : les opérations de crédit-bail, location financière et affacturage ont des traitements RUBA particuliers
- Rapprochement comptable pénible : les encours Cassiopee doivent coller avec la comptabilité
- Pas de génération XBRL : Cassiopee ne produit pas de fichiers XBRL
Ce que DogFIR automatise
DogFIR prend les données Cassiopee et les transforme en remises RUBA conformes :
- Import des flux de financement : encours, créances rattachées, échéanciers chargés directement
- Calcul automatique du DRAC : chaque contrat ventilé dans les 7 buckets ACPR à partir de l'échéancier Cassiopee
- Calcul automatique du DINI : la durée initiale déduite des dates d'origine et d'échéance
- Traitement spécifique leasing/factoring : les règles MCA distinguent les types d'opérations
- 2 139 règles MCA appliquées automatiquement sur les 26 états
- Rapprochement automatique : les flux ENC et RAT générés pour chaque contrat avec signe de rapprochement
Le résultat : 26 états, 69 feuillets, 375 colonnes, 18 fichiers XBRL en 30 secondes.
Les contrôles qui changent tout
DogFIR embarque 584 contrôles CID qui sécurisent la remise :
- Cohérence encours/comptabilité automatiquement rapprochée
- Détection des orphelins : comptes comptables sans flux de financement en face
- Contrôles pré-traitement : le check engine identifie les contrats avec des données manquantes avant le calcul
- Équilibre global vérifié à chaque chargement
Migration sans risque
- Double run gratuit : DogFIR produit les états en parallèle de votre chaîne actuelle
- Comparaison cellule par cellule : chaque écart est documenté
- Bascule progressive : vous migrez à votre rythme. Pas de big bang
Et après RUBA ?
Les données de financement Cassiopee qui alimentent RUBA sont les mêmes qui alimenteront les déclarations COREP (grands engagements, ratio de levier) et FINREP. DogFIR est conçu pour cette extension progressive.