Le probleme

Vous utilisez Cassiopee (Cassiopae / Sopra) pour gerer vos operations de leasing, factoring, ou credit. Cassiopee est un outil solide pour le cycle de vie du financement. Mais quand il s'agit de transformer ces donnees en etats RUBA pour l'ACPR, la chaine s'arrete net.

Les donnees de financement sont pourtant essentielles pour RUBA : elles alimentent les etats d'engagement (DRAC, durees initiales, ventilations), les etats comptables, et les controles croises.

Pourquoi la chaine Cassiopee vers RUBA est cassee

Donnees d'engagement riches mais mal exploitees : Cassiopee stocke les encours, les echeanciers, les garanties, les taux. Mais les exporter au format RUBA demande un travail de transformation considerable
DRAC non calcule : les echeanciers Cassiopee doivent etre ventiles dans les 7 buckets ACPR. Ce calcul n'est pas natif dans Cassiopee
Leasing et factoring specifiques : les operations de credit-bail, location financiere et affacturage ont des traitements RUBA particuliers
Rapprochement comptable penible : les encours Cassiopee doivent coller avec la comptabilite
Pas de generation XBRL : Cassiopee ne produit pas de fichiers XBRL

Ce que DogFir automatise

DogFir prend les donnees Cassiopee et les transforme en remises RUBA conformes :

Import des flux de financement : encours, creances rattachees, echeanciers charges directement
Calcul automatique du DRAC : chaque contrat ventile dans les 7 buckets ACPR a partir de l'echeancier Cassiopee
Calcul automatique du DINI : la duree initiale deduite des dates d'origine et d'echeance
Traitement specifique leasing/factoring : les regles MCA distinguent les types d'operations
2 139 regles MCA appliquees automatiquement sur les 26 etats
Rapprochement automatique : les flux ENC et RAT generes pour chaque contrat avec signe de rapprochement

Le resultat : 26 etats, 69 feuillets, 375 colonnes, 18 fichiers XBRL en 30 secondes.

Les controles qui changent tout

DogFir embarque 584 controles CID qui securisent la remise :

Coherence encours/comptabilite automatiquement rapprochee
Detection des orphelins : comptes comptables sans flux de financement en face
Controles pre-traitement : le check engine identifie les contrats avec des donnees manquantes avant le calcul
Equilibre global verifie a chaque chargement

Migration sans risque

Double run gratuit : DogFir produit les etats en parallele de votre chaine actuelle
Comparaison cellule par cellule : chaque ecart est documente
Bascule progressive : vous migrez a votre rythme. Pas de big bang

Et apres RUBA ?

Les donnees de financement Cassiopee qui alimentent RUBA sont les memes qui alimenteront les declarations COREP (grands engagements, ratio de levier) et FINREP. DogFir est concu pour cette extension progressive.