Le probleme

Vous etes un etablissement d'affacturage et votre plateforme de gestion est Lendscape (anciennement HPD Software). Produire les etats RUBA depuis un systeme d'affacturage, c'est un casse-tete que les outils generalistes ne savent pas resoudre.

Les 26 etats, les 2 139 regles MCA, les 584 controles inter-documents et les 18 fichiers XBRL : tout le monde doit les produire. Mais l'affacturage a des specificites que les outils concus pour la banque classique ignorent. Resultat : des retraitements manuels massifs et des risques d'erreur.

Les specificites RUBA de l'affacturage

L'affacturage n'est pas du credit classique, et ca change tout pour RUBA :

Double contrepartie : chaque operation a un adherent (le client du factor) et un debiteur (le client de l'adherent). L'agent economique RUBA depend du debiteur pour les creances achetees, de l'adherent pour le financement
Duree basee sur les factures : en credit classique, la duree residuelle se calcule depuis le contrat. En affacturage, c'est la maturite des factures qui compte
Residence croisee : l'adherent peut etre francais et le debiteur etranger (export), ou inversement (import). La residence RUBA depend du flux
Encours brut vs net : l'encours brut et l'encours net suivent des regles de declaration differentes

DogFir : l'affacturage dans le moteur

DogFir gere nativement les specificites de l'affacturage :

Import Lendscape : lecture des extractions Lendscape avec parsing des structures propres a l'affacturage (adherent, debiteur, facture, financement)
Agent economique intelligent : le moteur determine automatiquement l'agent economique RUBA en fonction du type d'operation
Duree sur maturite facture : le calcul de duree initiale et residuelle s'appuie sur les dates d'echeance des factures
Ventilation residence croisee : le mapping residence prend en compte la nationalite du debiteur pour l'export et de l'adherent pour l'import
2 139 regles MCA calculees en 30 secondes sur les 26 etats
584 controles CID avant depot
18 fichiers XBRL au format EBA 1.1

Pourquoi les outils generalistes echouent

La plupart des outils RUBA du marche sont concus pour la banque de detail ou la banque d'investissement. Ils partent du principe qu'un credit a une contrepartie, une devise et une duree contractuelle. L'affacturage casse ces trois hypotheses.

Migration depuis votre outil actuel

Double run gratuit : DogFir tourne en parallele de votre outil actuel pendant la duree de votre licence en cours
Comparaison remise par remise : vous comparez les resultats etat par etat
Bascule progressive : vous migrez un etat a la fois, a votre rythme

La facturation DogFir ne demarre qu'a l'expiration de votre engagement existant.

Et apres RUBA ?

L'architecture DogFir est multi-framework. Le meme moteur et les memes interfaces Lendscape s'appliquent a COREP et FINREP. Les specificites affacturage (double contrepartie, durees factures) sont portees dans tous les referentiels.