Le problème
Vous êtes sur SAP (ECC ou S/4HANA) et vous devez produire vos états RUBA pour l'ACPR. Sauf que SAP n'a pas été conçu pour le reporting bancaire français. Votre plan de comptes SAP ne correspond pas au PCEC. Vos axes analytiques ne correspondent pas aux dimensions ACPR. Et entre votre GL SAP et les 18 fichiers XBRL à remettre, c'est le grand écart.
Pourquoi SAP et RUBA ne se parlent pas
SAP est un ERP généraliste, pas un outil de reporting prudentiel. Les frictions sont structurelles :
- Plan de comptes incompatible : SAP utilise votre plan interne (souvent calqué sur le PCG ou un plan groupe). Le PCEC a sa propre logique
- Dimensions analytiques différentes : RUBA exige des ventilations par agent économique, zone géographique, devise, durée initiale. SAP a ses propres centres de coût, segments, profit centers
- Pas de notion de DRAC : la durée résiduelle contractuelle n'existe pas en tant que telle dans SAP
- Volumes massifs : les balances SAP peuvent contenir des dizaines de milliers de lignes. Les ventiler manuellement dans 375 colonnes RUBA, c'est du suicide par Excel
- Multi-sociétés, multi-devises : les groupes sur SAP ont souvent plusieurs company codes et devises
Comment DogFIR résout le mapping SAP vers RUBA
DogFIR est construit pour gérer exactement ce problème de mapping complexe :
- 2 139 règles MCA paramétrées en base : chaque règle fait la correspondance entre un compte PCEC et les dimensions RUBA. Lisibles, éditables, traçables
- 6 stratégies de colonnes : single, devise_residence, devise_zone, agent_eco, drac, feuillet_single
- Transcodification automatique : les 14 codes agent économique, les 3 codes devise, les 249 pays avec leur zone géographique sont en base
- Import des balances SAP : FBL3N, S_ALR_87012277, CDS views — DogFIR prend vos données et les transforme
Le moteur produit 26 états, 69 feuillets, 375 colonnes et 18 fichiers XBRL en 30 secondes.
584 contrôles pour dormir tranquille
Avec SAP, les sources d'erreur sont nombreuses. DogFIR embarque 584 contrôles CID qui vérifient la cohérence entre tous vos états :
- Équilibre bilan : l'actif égale le passif, les écarts sont détectés et localisés
- Cohérence engagement/comptabilité : les états d'engagement sont rapprochés des états comptables
- Contrôles pré-remise : les mêmes contrôles que l'ACPR appliquera à la réception
Migration depuis votre chaîne actuelle
- Double run gratuit : DogFIR tourne en parallèle de votre chaîne actuelle pendant 2 à 3 remises
- Comparaison remise par remise : chaque cellule est comparée, chaque écart est expliqué
- Bascule progressive : état par état, à votre rythme. Pas de big bang
Et après RUBA ?
Le mapping SAP vers RUBA est le plus complexe du reporting prudentiel. Une fois en place, le même moteur DogFIR et les mêmes données SAP alimenteront COREP, FINREP et les autres déclarations. C'est l'investissement qui débloque tout le reste.