RUBA et SAP : comment passer du plan de comptes SAP aux etats ACPR sans y laisser sa sante

Le probleme

Vous etes sur SAP (ECC ou S/4HANA) et vous devez produire vos etats RUBA pour l'ACPR. Sauf que SAP n'a pas ete concu pour le reporting bancaire francais. Votre plan de comptes SAP ne correspond pas au PCEC. Vos axes analytiques ne correspondent pas aux dimensions ACPR. Et entre votre GL SAP et les 18 fichiers XBRL a remettre, c'est le grand ecart.

Pourquoi SAP et RUBA ne se parlent pas

SAP est un ERP generaliste, pas un outil de reporting prudentiel. Les frictions sont structurelles :

• Plan de comptes incompatible : SAP utilise votre plan interne (souvent calque sur le PCG ou un plan groupe). Le PCEC a sa propre logique
• Dimensions analytiques differentes : RUBA exige des ventilations par agent economique, zone geographique, devise, duree initiale. SAP a ses propres centres de cout, segments, profit centers
• Pas de notion de DRAC : la duree residuelle contractuelle n'existe pas en tant que telle dans SAP
• Volumes massifs : les balances SAP peuvent contenir des dizaines de milliers de lignes. Les ventiler manuellement dans 375 colonnes RUBA, c'est du suicide par Excel
• Multi-societes, multi-devises : les groupes sur SAP ont souvent plusieurs company codes et devises

Comment DogFir resout le mapping SAP vers RUBA

DogFir est construit pour gerer exactement ce probleme de mapping complexe :

• 2 139 regles MCA parametrees en base : chaque regle fait la correspondance entre un compte PCEC et les dimensions RUBA. Lisibles, editables, tracables
• 6 strategies de colonnes : single, devise_residence, devise_zone, agent_eco, drac, feuillet_single
• Transcodification automatique : les 14 codes agent economique, les 3 codes devise, les 249 pays avec leur zone geographique sont en base
• Import des balances SAP : FBL3N, S_ALR_87012277, CDS views — DogFir prend vos donnees et les transforme

Le moteur produit 26 etats, 69 feuillets, 375 colonnes et 18 fichiers XBRL en 30 secondes.

584 controles pour dormir tranquille

Avec SAP, les sources d'erreur sont nombreuses. DogFir embarque 584 controles CID qui verifient la coherence entre tous vos etats :

• Equilibre bilan : l'actif egale le passif, les ecarts sont detectes et localises
• Coherence engagement/comptabilite : les etats d'engagement sont rapproches des etats comptables
• Controles pre-remise : les memes controles que l'ACPR appliquera a la reception

Migration depuis votre chaine actuelle

• Double run gratuit : DogFir tourne en parallele de votre chaine actuelle pendant 2 a 3 remises
• Comparaison remise par remise : chaque cellule est comparee, chaque ecart est explique
• Bascule progressive : etat par etat, a votre rythme. Pas de big bang

Et apres RUBA ?

Le mapping SAP vers RUBA est le plus complexe du reporting prudentiel. Une fois en place, le meme moteur DogFir et les memes donnees SAP alimenteront COREP, FINREP et les autres declarations. C'est l'investissement qui debloque tout le reste.