Le défi RUBA pour les banques sous Avaloq
Avaloq est une plateforme bancaire suisse de référence, déployée chez plus de 150 établissements dans le monde. Elle domine le segment de la banque privée et de la gestion de fortune, principalement en Suisse, au Luxembourg et en Asie. Les filiales françaises de banques privées suisses et luxembourgeoises soumises à la réglementation ACPR sont les principaux utilisateurs d'Avaloq en contexte RUBA.
La spécificité Avaloq : un modèle de données multi-entités sophistiqué, des référentiels instruments très riches, et une comptabilité intégrée avec une structure propre qui ne correspond pas directement au PCEC français.
Interface Avaloq vers DogFIR
Données extraites d'Avaloq
- Comptabilité : balances générales, écritures, soldes par devise et centre de profit
- Portefeuilles titres : positions, valorisations, coupons, plus/moins-values latentes
- Dépôts clientèle : comptes à vue, comptes à terme, épargne par type et devise
- Référentiels : clients (KYC, pays de résidence, classification), instruments (ISIN, type, devise)
- Multi-entités : données par entité juridique dans le modèle Avaloq
Mapping Avaloq vers PCEC
Le défi principal est le transcodage du plan de comptes Avaloq vers le PCEC ACPR. DogFIR gère :
- Transcodage automatique : chaque compte Avaloq est mappé vers le PCEC correspondant
- Dimensions Avaloq → ACPR : les classifications Avaloq (type de client, instrument, devise) sont traduites en dimensions RUBA
- Multi-entités : les données sont consolidées ou filtrées par entité juridique selon les besoins de la déclaration
Production RUBA
- 2 139 règles MCA en 30 secondes sur les 26 états
- 584 contrôles CID avant envoi
- 18 fichiers XBRL format EBA 1.1
Spécificités des banques privées sous Avaloq
Les banques privées sous Avaloq ont des particularités RUBA :
- Portefeuilles titres importants : les états de ventilation des titres demandent un détail par ISIN, devise et maturité
- Clientèle internationale : la ventilation par résidence est plus complexe (nombreux pays, zones EMUM/non-EMUM)
- Devises multiples : EUR, CHF, USD, GBP — la ventilation par devise est un enjeu majeur
DogFIR gère nativement ces spécificités grâce à son moteur de ventilation multi-dimensionnel.
Migration sans risque
- Double run gratuit pendant votre licence en cours
- Comparaison remise par remise avec votre chaîne actuelle
- Bascule progressive état par état
Aussi pour COREP et FINREP
Les filiales françaises soumises à COREP et FINREP bénéficient du même moteur DogFIR, avec les mêmes interfaces Avaloq.