Le defi RUBA pour les banques sous Avaloq
Avaloq est une plateforme bancaire suisse de reference, deployee chez plus de 150 etablissements dans le monde. Elle domine le segment de la banque privee et de la gestion de fortune, principalement en Suisse, au Luxembourg et en Asie. Les filiales francaises de banques privees suisses et luxembourgeoises soumises a la reglementation ACPR sont les principaux utilisateurs d'Avaloq en contexte RUBA.
La specificite Avaloq : un modele de donnees multi-entites sophistique, des referentiels instruments tres riches, et une comptabilite integree avec une structure propre qui ne correspond pas directement au PCEC francais.
Interface Avaloq vers DogFir
Donnees extraites d'Avaloq
- Comptabilite : balances generales, ecritures, soldes par devise et centre de profit
- Portefeuilles titres : positions, valorisations, coupons, plus/moins-values latentes
- Depots clientele : comptes a vue, comptes a terme, epargne par type et devise
- Referentiels : clients (KYC, pays de residence, classification), instruments (ISIN, type, devise)
- Multi-entites : donnees par entite juridique dans le modele Avaloq
Mapping Avaloq vers PCEC
Le defi principal est le transcodage du plan de comptes Avaloq vers le PCEC ACPR. DogFir gere :
- Transcodage automatique : chaque compte Avaloq est mappe vers le PCEC correspondant
- Dimensions Avaloq → ACPR : les classifications Avaloq (type de client, instrument, devise) sont traduites en dimensions RUBA
- Multi-entites : les donnees sont consolidees ou filtrees par entite juridique selon les besoins de la declaration
Production RUBA
- 2 139 regles MCA en 30 secondes sur les 26 etats
- 584 controles CID avant envoi
- 18 fichiers XBRL format EBA 1.1
Specificites des banques privees sous Avaloq
Les banques privees sous Avaloq ont des particularites RUBA :
- Portefeuilles titres importants : les etats de ventilation des titres demandent un detail par ISIN, devise et maturite
- Clientele internationale : la ventilation par residence est plus complexe (nombreux pays, zones EMUM/non-EMUM)
- Devises multiples : EUR, CHF, USD, GBP — la ventilation par devise est un enjeu majeur
DogFir gere nativement ces specificites grace a son moteur de ventilation multi-dimensionnel.
Migration sans risque
- Double run gratuit pendant votre licence en cours
- Comparaison remise par remise avec votre chaine actuelle
- Bascule progressive etat par etat
Aussi pour COREP et FINREP
Les filiales francaises soumises a COREP et FINREP beneficient du meme moteur DogFir, avec les memes interfaces Avaloq.