Le défi RUBA pour les établissements avec un Grand Livre ouvert
De nombreux établissements bancaires utilisent des systèmes de Grand Livre (GL) génériques ou propriétaires pour centraliser leurs écritures comptables. Ces GL Open ne sont pas spécifiquement conçus pour le reporting réglementaire bancaire, ce qui crée un écart entre la structure comptable et les exigences RUBA.
Le défi : le Grand Livre contient les soldes comptables bruts, mais les 26 états RUBA demandent des ventilations multi-dimensionnelles (résidence, devise, durée résiduelle, contrepartie) que le GL seul ne fournit pas. C'est précisément là que DogFIR intervient.
Interface Grand Livre vers DogFIR
Données extraites du GL
DogFIR s'adapte à la structure de votre Grand Livre, quel que soit le système :
- Balances générales : soldes de comptes par période, par devise
- Balances auxiliaires : détails clients, fournisseurs, interbancaire
- Journaux d'écritures : mouvements comptables pour analyse détaillée
- Plan de comptes : structure et hiérarchie des comptes GL
- Référentiels : tiers, contreparties, pays, devises
Formats d'import supportés
DogFIR accepte les formats courants de GL :
- CSV / TXT : fichiers plats avec séparateur configurable
- FEC : Fichier des Écritures Comptables (format standardisé français)
- SQL : connexion directe à la base du GL pour extraction automatisée
- Excel : classeurs structurés avec balances et référentiels
Mapping PCEC automatique
- Transcodage GL → PCEC : chaque compte de votre GL est mappé vers le PCEC ACPR
- Enrichissement dimensionnel : les données GL sont enrichies avec les dimensions manquantes (résidence, durée) depuis les sous-systèmes bancaires
- Réconciliation : les soldes GL sont réconciliés avec les sous-systèmes avant injection dans le moteur RUBA
Production RUBA
- 2 139 règles MCA en 30 secondes sur les 26 états
- 584 contrôles CID croisés entre états
- 18 fichiers XBRL au format EBA 1.1
Pourquoi DogFIR est la brique manquante entre votre GL et l'ACPR
- Adaptable : DogFIR s'adapte à la structure de votre GL, pas l'inverse
- Enrichissement : les dimensions manquantes du GL (résidence, durée) sont ajoutées automatiquement
- Mapping paramétrable : le transcodage GL → PCEC est éditable dans l'interface
- Traçabilité : chaque cellule RUBA remonte jusqu'à l'écriture comptable GL d'origine
Migration sans risque
- Double run gratuit pendant votre licence en cours
- Comparaison remise par remise avec votre chaîne actuelle
- Bascule progressive état par état
Aussi pour COREP et FINREP
Le même moteur multi-framework s'applique à COREP et FINREP, avec les mêmes interfaces GL.