Le defi RUBA pour les etablissements avec un Grand Livre ouvert
De nombreux etablissements bancaires utilisent des systemes de Grand Livre (GL) generiques ou proprietaires pour centraliser leurs ecritures comptables. Ces GL Open ne sont pas specifiquement concus pour le reporting reglementaire bancaire, ce qui cree un ecart entre la structure comptable et les exigences RUBA.
Le defi : le Grand Livre contient les soldes comptables bruts, mais les 26 etats RUBA demandent des ventilations multi-dimensionnelles (residence, devise, duree residuelle, contrepartie) que le GL seul ne fournit pas. C'est precisement la que DogFir intervient.
Interface Grand Livre vers DogFir
Donnees extraites du GL
DogFir s'adapte a la structure de votre Grand Livre, quel que soit le systeme :
- Balances generales : soldes de comptes par periode, par devise
- Balances auxiliaires : details clients, fournisseurs, interbancaire
- Journaux d'ecritures : mouvements comptables pour analyse detaillee
- Plan de comptes : structure et hierarchie des comptes GL
- Referentiels : tiers, contreparties, pays, devises
Formats d'import supportes
DogFir accepte les formats courants de GL :
- CSV / TXT : fichiers plats avec separateur configurable
- FEC : Fichier des Ecritures Comptables (format standardise francais)
- SQL : connexion directe a la base du GL pour extraction automatisee
- Excel : classeurs structures avec balances et referentiels
Mapping PCEC automatique
- Transcodage GL → PCEC : chaque compte de votre GL est mappe vers le PCEC ACPR
- Enrichissement dimensionnel : les donnees GL sont enrichies avec les dimensions manquantes (residence, duree) depuis les sous-systemes bancaires
- Reconciliation : les soldes GL sont reconcilies avec les sous-systemes avant injection dans le moteur RUBA
Production RUBA
- 2 139 regles MCA en 30 secondes sur les 26 etats
- 584 controles CID croises entre etats
- 18 fichiers XBRL au format EBA 1.1
Pourquoi DogFir est la brique manquante entre votre GL et l'ACPR
- Adaptable : DogFir s'adapte a la structure de votre GL, pas l'inverse
- Enrichissement : les dimensions manquantes du GL (residence, duree) sont ajoutees automatiquement
- Mapping parametrable : le transcodage GL → PCEC est editable dans l'interface
- Tracabilite : chaque cellule RUBA remonte jusqu'a l'ecriture comptable GL d'origine
Migration sans risque
- Double run gratuit pendant votre licence en cours
- Comparaison remise par remise avec votre chaine actuelle
- Bascule progressive etat par etat
Aussi pour COREP et FINREP
Le meme moteur multi-framework s'applique a COREP et FINREP, avec les memes interfaces GL.